השבוע אני לשאלה בנושא חשיבות הכנת צוואה בארה"ב.
שלום גו'ש:
באחת השיחות עם חברים עלה הנושא של הכנת צוואה? עד כמה חשוב העניין? תודה דני.
שלום דני,
הצוואה היא אחד הכלים שיכול להכתיב איך חלק מהרכוש יעבור ליורשים במקרה של
מוות. הצוואה אינה שולטת בחלוקת חשבונות שיש להם מוטבים כגון חשבונות פנסיה
וביטוחי חיים או כוללים העברת בעלות מכוח חוזה אחר. מלבד הצוואה, לפעמים גם נעשים סידורים
נוספים להנחות את החלוקה על ידי שינויים בבעלות של חשבונות או הקמת נאמנויות.
אין שום חוק שמחייב אותך לערוך צוואה. למי שניפטר ללא צוואה תקיפה, בתי המשפט יחילו את הצוואה הקבועה בחוק המדינה. קרוב לוודאי שתמצא שלשון החוק אינה תואמת לכוונותיך.
אין שום חוק שמחייב אותך לערוך צוואה. למי שניפטר ללא צוואה תקיפה, בתי המשפט יחילו את הצוואה הקבועה בחוק המדינה. קרוב לוודאי שתמצא שלשון החוק אינה תואמת לכוונותיך.
מעבר לחלוקת הרכוש בצוואה, ולא פחות חשוב, עליך גם לדאוג לבני משפחתך במשך
חייך על ידי יצירת מערכת מסודרת של סמכויות לדוגמה ע"י הכנת המסמכים הבאים:
1. במקרה של אי יכולת של אחד מבני זוג להחליט החלטות פיננסיות (בעקבות מחלה או
פציעה) - יפוי כוח פיננסי מאפשר לבן הזוג השני לבצע את הפעולות הנחוצות לתפקוד
שוטף של המשפחה כגון מכירת מניות, העברת חשבונות או תשלום חשבונות.
2. במקרה שאחד מבני הזוג זקוק לטיפול רפואי או ניתוחים - יפוי כוח רפואי מאפשר
לבן הזוג (או קרוב משפחה אחר) להחליט ולהנחות את הרופאים לגבי הטיפול הרצוי.
3. חשוב להכין מסמך עם הנחיות (וגם מינוי בעלי יפוי כוח) לניתוק מכשירי ההחייאה
בהם אתה מוחזק כצמח. נא להזכר במקרה של טרי שייבו מפלורידה שזעזע את ארה"ב.
במשך שבע שנים נאלץ הבעל להלחם בבתי משפט כנגד ההורים של טרי, לאפשר לו לנתקה
ממכשירי החייאה שבהם הוחזקה עם נזק מוחי בלתי הפיך. הכאב, המאבקים המשפטים
והקרע המשפחתי היו יכולים להימנע אם לטרי היה את מסמך המגדיר בצורה ברורה את רצונה
במקרה זה. http://en.wikipedia.org/wiki/Terri_Schiavo_case
4. חשוב לקבוע מי יהיו האפוטרופוסים האחראים לילדים ומי ינהל את כספי הילדים
וכספי ביטוחי החיים שמתקבלים לטובת הילדים במקרה ששני ההורים מחוץ לתמונה.
ללא מסמכים ברורים המצהירים מי האחראים, עיכובים ומאבקים משפטיים (על
הילדים ועל הכסף המגיע לילדים) עלולים לצוץ. עד שהעניין יוכרע ע"י בתי המשפט,
הילדים עלולים להישאר תחת חסות המדינה.
לישראלים בארה"ב יש סיבוכים חוקיים נוספים שאמריקאים מן השורה אינם
צריכים להתמודד איתם, כגון בעלות על רכוש מחוץ למדינה והעברת הילדים לאפוטרופוסים
זרים. תוצאות מס העזבון גם יכולות להיות שונות במקרים מסוימים אם אתה לא אזרח
ארה"ב. גם אם יש לך צוואה מישראל, חשוב
להתייעץ עם עו"ד מקומי לגבי התקיפות במדינה בה אתה חי.
כמתכנן פיננסי אני רואה לעתים קרובות את התוצאות המעוותות של חוסר תכנון
בנושא זה. אם אתה חפץ לשלוט בגורלך וגורל משפחתך, נא לפנות היום לעורך דין המתמחה
בעניינים אלו כדי לברר את הנסיבות האישיות ולעזור לך להביע את רצונך בצורה ברורה.
אתר החברה
המידע המוצג הוא כללי ולהרחבת הדעת בלבד. אף קורא לא אמור לנקוט בפעולה כלשהיא על סמך מידע זה בלבד, בלי התייעצות מתאימה עם בעל מקצוע מיומן ביחס לנסיבות האישיות של כול מקרה ומקרה.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה